Muchos de nosotros nos enfrentaremos a dificultades financieras En algún momento de nuestra vida, por diversas razones, como la pérdida del empleo o facturas médicas inesperadas, la bancarrota puede ser la mejor opción para resolver la situación. Bancarrota Es el proceso legal para obtener un nuevo comienzo financiero cuando se está abrumado por las deudas. Una persona cede cualquier activo no exento que pueda tener a su Síndico de Insolvencia Autorizado a cambio de la liquidación de sus deudas. deudas no garantizadasSi bien para muchos canadienses sirve para liquidar sus deudas y recuperar el control de sus finanzas, el sistema aún puede ser objeto de abuso ocasional. El fraude concursal puede poner en peligro la integridad del sistema concursal canadiense y ocasionar pérdidas financieras a los acreedores. También puede generar escepticismo sobre las quiebras legítimas que se presentan. En este artículo, exploramos qué es el fraude concursal y sus consecuencias en Canadá.
¿Qué es el fraude de bancarrota?
El fraude por bancarrota puede tomar varias formas diferentes, pero todas incluyen ser deshonesto de alguna manera al tratar con los acreedores y su Síndico de insolvencia autorizadoLa mayoría de las personas que cometen fraude suelen tener la intención de hacerlo antes de iniciar el proceso de quiebra. Con frecuencia, esto se traduce en la obtención de crédito para declararse en quiebra. Algunos pueden ser deshonestos sobre su situación financiera con su síndico de insolvencia autorizado o obtener crédito fraudulentamente. Estas son algunas de las formas más comunes de fraude concursal:
- Ser deshonesto acerca de su propiedad antes o después declararse en quiebra
- No ser sincero en todas las preguntas al ser examinado de acuerdo con el Ley de Quiebras e Insolvencia
- Omitir deliberadamente activos de su estado de cuentas
- Ocultar cualquier información de los documentos relacionados con su quiebra al momento de presentarla
- Compartir documentos fraudulentos para obtener activos o crédito
- Comprar artículos con la intención de declararse en quiebra
- Ocultar o retirar fraudulentamente cualquier propiedad con un valor de $50 o más debido a deudas de quiebra
- Enajenar cualquier propiedad que haya adquirido a crédito y no haya pagado
- Realizar asientos falsos en los estados de cuentas
- Retirada fraudulenta de bienes
- Presentar quiebra varias veces en diferentes jurisdicciones bajo identidades falsas
- Sobornar a personas con información privilegiada para manipular los procedimientos de quiebra a su favor
Cada uno de estos escenarios es ilegal por Ley de quiebraSi una persona es sorprendida en cualquiera de estas situaciones, puede enfrentar sanciones de acuerdo con las del Código Penal de Canadá.
¿Cómo se descubre el fraude de quiebra?
La declaración de quiebra implica una serie de comprobaciones a lo largo del proceso, establecidas intencionalmente para identificar posibles fraudes. Estas son algunas de las comprobaciones que se realizan:
- Los síndicos concursales autorizados deben solicitar declaraciones juradas sobre sus asuntos. Esto incluye información como sus ingresos, gastos y deudas. También deberá proporcionar detalles de cualquier activo que haya enajenado o vendido. Quienes se declaren en quiebra deben responder a todas las preguntas con sinceridad y firmar un documento jurado denominado Declaración de Asuntos. No hay ningún problema en transferir activos; solo debe informar a su síndico concursal autorizado.
- Los familiares y pares también podrían denunciar cualquier comportamiento fraudulento que identifiquen.
- Los acreedores y las instituciones financieras denuncian con frecuencia comportamientos sospechosos a las autoridades.
- El público que sospeche de un fraude de bancarrota puede denunciarlo ante la Oficina del Superintendente de Bancarrota (OSB). La OSB y la Real Policía Montada de Canadá (RCMP) investigan cualquier denuncia.
- La OSB cuenta con programas de detección de fraude de bancarrota para identificar posibles casos de fraude
Cuando existan motivos suficientes para sospechar fraude concursal, la OSB remitirá el caso a unidades especiales de investigación. Podría remitirse a la Real Policía Montada de Canadá (RCMP). A menudo, el fraude es lo suficientemente grave como para acarrear sanciones conforme al Código Penal de Canadá.
¿Qué sucede si usted es declarado culpable de fraude de bancarrota?
El fraude concursal es un delito grave y las sanciones varían según el caso. En la mayoría de los casos, no se declaran las compras ni las ganancias al declararse en quiebra. En este caso, deberá pagar las compras o reembolsar las ganancias que se hayan omitido fraudulentamente. Si es condenado, se revisará su quiebra y ya no recibirá una compensación. descarga automáticaSi se le declara culpable de fraude de bancarrota, podría enfrentar:
- multas
- órdenes de restitución
- una pena de prisión
- descalificación para una descarga automática de la quiebra
- dificultad para calificar para una quiebra o propuesta al consumidor en el futuro
Aunque quienes intentan cometer fraude de bancarrota creen que se saldrán con la suya, la OSB y su Síndico de Insolvencia Autorizado son profesionales capacitados para detectar fraudes. Por ello, es mejor ser completamente transparente sobre su situación financiera para obtener el apoyo que necesita sin consecuencias.
¿Cómo puede ayudarle un síndico de insolvencia autorizado?
La mayoría de los canadienses que se declaran en bancarrota son personas honestas que atraviesan momentos difíciles por cualquier motivo y necesitan ayuda financiera. Los Síndicos de Insolvencia Autorizados son los únicos profesionales en Canadá legalmente capacitados para solicitar cualquier tipo de alivio de deuda. Esto los coloca en una posición privilegiada para revisar su situación financiera y asesorarlo sobre la forma más adecuada de alivio de deuda para su situación, incluyendo la bancarrota. Están ahí para apoyarlo y simplificar al máximo el proceso. En Spergel, a diferencia de otras firmas de bancarrota, se le asignará uno de nuestros expertos Síndicos de Insolvencia Autorizados desde el inicio hasta el final de su proceso de alivio de deuda. Debe asegurarse de cooperar con su Síndico de Insolvencia Autorizado y ser completamente honesto sobre su situación. No omita ninguna información y responda a cualquier pregunta que le hagan lo mejor que pueda.
Si bien la bancarrota es una excelente manera para muchos canadienses de lograr un futuro financiero renovado, el fraude concursal es un delito grave con graves consecuencias. Al comprender las diferentes formas de fraude concursal, los canadienses pueden estar seguros de preservar la integridad del sistema. Si tiene alguna pregunta o inquietud sobre la declaración de bancarrota, reserva una consulta gratis Con Spergel. Responderemos a tus preguntas y te ayudaremos a encontrar el camino hacia la liberación de deudas.
